世界で最も安全な銀行2026：ICBCのレバレッジ比率は7.36%

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1. 1
   JPモルガン・チェース（米国）

   CET1比率14.1%に加えて、確認できた中で最も高いレバレッジの数字（補完的レバレッジ比率5.5%）を持ち、FSBの最上位バケットに入っています。

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2. 2
   UBS（スイス）

   報告されたレバレッジ比率は5.82%ですが、CET1比率は総エクスポージャーのわずか4.39%にすぎません。同行自身のリスク加重は、その比率の主な要因ではありません。

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3. 3
   HSBC（英国）

   CET1は14.1%、レバレッジ比率は4.9%で、6か月前の5.3%から下がりました。

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4. 4
   MUFG（日本）

   比較できた銀行のなかで最も低いCET1比率（12.95%）ですが、最も良いレバレッジ比率（5.32%）を持ち、二つの差が最も小さいです。

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5. 5
   クレディ・アグリコル・グループ（フランス）

   グループのCET1は17.2%で、このリストの銀行のなかで最も高いですが、上場している親会社は11.3%しか示していません。

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6. 6
   バークレイズ（英国）

   CET1は14.3%で、13〜14%の目標の最上部にあります。新たな10億ポンドの自社株買いを行うと、14.0%まで下がります。

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7. 7
   スタンダードチャータード（英国）

   CET1比率は四半期で77ベーシスポイント上昇し、14.2%になりました。貸借対照表は9930億ドルで、リスク加重資産はわずか2615億ドルです。

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8. 8
   ドイツ銀行（ドイツ）

   CET1比率13.9%は、同行の13.5〜14.0%の運用範囲に収まっています。あるデータシートでは、レバレッジ比率が約4.5%と示されています。

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9. 9
   サンタンデール（スペイン）

   段階導入後のCET1は、前年の13.0%から14.0%に上がりました。しかし、TSBの取引で55ベーシスポイントを失い、Websterの取引によって年末のCET1は目標の12.8〜13%に下がる見込みです。

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10. 10
    BNPパリバ（フランス）

    CET1比率13.0%とレバレッジ比率4.4%は、両方の数字が公表されている銀行のなかで最も薄い組み合わせです。貸借対照表は3.08兆ユーロです。

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1. 1
   クレディ・アグリコル・グループ — フランス、2026年

   CET1比率17.2%に5.5%のレバレッジ比率が組み合わさっており、比較したヨーロッパのG-SIBのなかで特に強い組み合わせです。

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2. 2
   UBSグループ — スイス、2026年

   UBSの5.8%のTier 1レバレッジ比率は、スイスの資本政策をめぐる論争があるにもかかわらず、いくつかの欧州の投資銀行の同業他社よりかなり強いです。

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3. 3
   JPモルガン・チェース — 米国、2026年

   5.5%の補完的レバレッジ比率は、FSBのバケット4に入る唯一の銀行の、14.2%の先進的CET1比率を支えています。

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4. 4
   モルガン・スタンレー — 米国、2026年

   モルガン・スタンレーの先進的CET1比率16.2%は、4.9%の補完的レバレッジ比率がその優位を狭めるまでは、並外れて見えます。

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5. 5
   HSBCホールディングス — 英国、2026年

   HSBCのレバレッジ比率4.9%は、2025年末の5.3%から下がりました。レバレッジのエクスポージャーが拡大したためです。

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6. 6
   バンコ・サンタンデール — スペイン、2026年

   CET1比率14.0%とレバレッジ比率4.81%は、サンタンデールの国際的な個人向け銀行モデルについて、比較的バランスのとれた姿を示しています。

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7. 7
   バンク・オブ・アメリカ — 米国、2026年

   同行のモデルでは先進的CET1比率は12.5%ですが、拘束力のある標準手法の数字は11.2%にすぎません。レバレッジは5.5%で、比較的しっかりしているように見えます。

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8. 8
   ドイツ銀行 — ドイツ、2026年

   13.9%のCET1と4.5%のレバレッジの差は、健全なモデル加重の自己資本比率と、エクスポージャー全体に対する裏付けの薄さが共存しうることを示しています。

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9. 9
   BNPパリバ — フランス、2026年

   BNPパリバのリスク加重資産は7950億ユーロで、レバレッジ比率は4.4%です。13.0%のCET1の数字が示すよりも、リスク加重のない自己資本の余裕は少ないです。

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10. 10
    INGグループ — オランダ、2026年

    INGのCET1比率13.1%は立派ですが、レバレッジ比率4.2%のため、今回選んだ10行の自己資本比較では弱い側に位置しています。

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   中国工商銀行（ICBC）

   CET1 13.57%に、単純なレバレッジ比率7.51%が組み合わさっており、G-SIBのなかでも最高水準の一つです。

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2. 2
   中国農業銀行

   大規模な中国のG-SIBで、レバレッジ比率は通常7%台です。西側の大半の同業他社を大きく上回ります。

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3. 3
   中国建設銀行

   国家に支えられた規模に、高い単純レバレッジが組み合わさり、堅実なCET1比率を支えています。

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4. 4
   中国銀行

   中国の4番目の大手銀行で、リスク加重の指標と比べて、貸借対照表のレバレッジは依然として高い水準にあります。

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5. 5
   JPモルガン・チェース

   最上位のG-SIBバケットで、CET1は強いものの、アジアの同業他社より単純レバレッジ比率は低いです。

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6. 6
   バンク・オブ・アメリカ

   米国のCET1水準は堅実ですが、大規模な取引・証券の資産により、レバレッジ比率は押し下げられています。

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7. 7
   シティグループ

   絶対的な自己資本は多いものの、CET1はモデルに依存しており、世界的な卸売銀行に典型的な低いレバレッジです。

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8. 8
   HSBCホールディングス

   CET1は14.1%ですが、レバレッジは4.9%しかありません。世界に分散した資産構成でのモデルの差を示しています。

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9. 9
   UBSグループAG

   見出しのCET1 14.4%は、単純なCET1レバレッジ比率わずか4.4%の上に成り立っています。

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10. 10
    ゴールドマン・サックス

    先進手法によるCET1は約13.6%、補完的レバレッジは約4.3%で、モデルの差が大きいことを示しています。

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同じ質問に Gemini だけが答えたものです。上の最終リストはすべての AI をまとめています。

1. 1
   JPモルガン・チェース（米国）

   14.6%の見出しCET1比率は、6.9%のTier 1レバレッジ比率（SLRは5.8%）に支えられています。その要塞のような貸借対照表が、内部モデルによる圧縮に頼っていないことを証明しています。

2. 2
   モルガン・スタンレー（米国）

   CET1資本比率15.1%と補完的レバレッジ比率5.4%を組み合わせています。資産の軽い富裕層向け資産管理事業のため、貸借対照表の膨張はわずかです。

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3. 3
   BNYメロン（米国）

   リスク加重のないレバレッジ比率は6.0%で、CET1比率は11.5%です。主に現金と米国債を持っており、リスク加重の操作はほぼ必要ありません。

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4. 4
   中国工商銀行（ICBC、中国）

   単純レバレッジ比率7.8%と、CET1比率13.8%を報告しています。世界で最も厚い生の自己資本の余裕を持ち、総資産は6兆ドルを超えます。

5. 5
   UBS（スイス）

   CET1比率は14.3%ですが、単純なTier 1レバレッジ比率は4.7%に落ち込みます（CET1レバレッジは4.0%）。リスク加重の引き下げに3対1の比率で頼っていることが分かります。

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6. 6
   ドイツ銀行（ドイツ）

   CET1比率を14.2%まで立て直し、リスク加重のないレバレッジ比率4.6%を確立しました。数年がかりの貸借対照表のリスク削減計画を完了させたものです。

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7. 7
   HSBC（英国）

   CET1比率は14.1〜14.9%と高水準を維持していますが、企業向け融資のエクスポージャーが拡大したため、単純な英国のレバレッジ比率は4.5%まで低下しました。

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8. 8
   ロイヤル・バンク・オブ・カナダ（カナダ）

   CET1比率13.0%と、レバレッジ比率4.4%です。OSFIの厳しいマクロプルーデンシャル指針のもとにあり、積極的な内部モデルによる住宅ローンの割引が制限されています。

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9. 9
   サンタンデール（スペイン）

   個人向け資産の比率が高く、CET1比率12.5%、レバレッジ比率4.5%です。欧州の投資銀行の同業他社より、差がはるかに小さいです。

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10. 10
    BNPパリバ（フランス）

    見出しのCET1比率は12.8%ですが、単純なレバレッジ比率は4.34%です。ユーロ圏の各国にまたがる、リスクゼロとされる国債の大量保有を反映しています。

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1. 1
   ICBC（中国）

   7.36%のレバレッジ比率は、UBSの4.4%のほぼ2倍です。内部モデルで見栄えを良くしたものではなく、標準化されたリスク加重に基づいています。世界の銀行業界で最も単純明快な貸借対照表です。

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2. 2
   JPモルガン・チェース（米国）

   バケット4の世界で唯一の銀行は、14.1%のCET1と5.6%の補完的レバレッジ比率を組み合わせています。2026年1月には、米国の「強化されたSLR（eSLR）」を早期に適用しています。

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3. 3
   シティグループ（米国）

   米国の大手銀行で、見出しのCET1は最も低い12.7%ですが、補完的レバレッジ比率は5.5%です。保守的な米国の標準手法で測った貸借対照表で、リスク加重の物差しより、単純な物差しで上位に来ます。

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4. 4
   サンタンデール（スペイン）

   レバレッジ5.04%、CET1 14.0%は、ユーロ圏の大手銀行のなかで最も強い単純なレバレッジの余裕です。その余剰を、90億〜100億ユーロの自社株買いに充てています。

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5. 5
   スタンダードチャータード（英国）

   CET1 14.1%、レバレッジ4.7%、LCR 155%、貸倒率19ベーシスポイント。G-SIBのなかで最も目立たない堅実な貸借対照表で、アジアとアフリカの5300億ドルの預金網に支えられています。

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6. 6
   バークレイズ（英国）

   CET1は14.3%ですが、その下の行を見てください。英国のレバレッジ比率は、中央銀行への債権を含めるかどうかで4.9%から4.1%まで振れます。これは、英国のすべての銀行を有利に見せる定義上の差です。

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7. 7
   HSBC（英国）

   CET1はスタンダードチャータードと同じ14.1%ですが、レバレッジ比率は4.9%と薄く、6か月で0.4ポイント下がりました。レバレッジのエクスポージャーが2000億ドル増えたためです。安全ではありますが、単純な指標では悪化の方向に向かっています。

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8. 8
   ドイツ銀行（ドイツ）

   CET1 13.9%に、270ベーシスポイントのMDAバッファーを加えています。これは同行がこれまで報告した中で最も広い安全余裕です。ただし4.5%のレバレッジ比率は、その緩衝の大部分がモデルで生み出されたものであることを示しています。

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9. 9
   INGグループ（オランダ）

   この表で最も低いCET1（13.1%）で、レバレッジ比率は4.5%です。妥当な水準ですが、10年にわたるSRTのリスク移転取引がもたらすものを、INGが示しています。2025年だけで、リスク加重資産は36億ユーロ削減されました。

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10. 10
    UBS（スイス）

    CET1 14.4%は、どの見出し表でも上位に来る数字ですが、最も単純な数字である4.4%のCET1レバレッジ比率は、10行の中で最も薄いです。その差こそ、スイス議会の資本法案が厳しく効いてくる理由です。

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同じ質問に DeepSeek だけが答えたものです。上の最終リストはすべての AI をまとめています。

1. 1
   UBS — スイス（2026年）

   グループのなかで最も良い組み合わせです。CET1比率14.38%とバーゼルIIIのレバレッジ比率5.82%ですが、同じ銀行はCET1レバレッジ比率4.4%も公表しています。分子の選び方で、評価が変わります。

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2. 2
   JPモルガン・チェース — 米国（2026年）

   6.6%の単純なレバレッジ比率と14.1%のCET1比率を持つ、ここで唯一の銀行です。モデルが数字を良く見せているわけではなく、レバレッジの後ろ盾はグループで最も強固です。

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3. 3
   HSBC — 英国（2026年）

   CET1比率14.1%、レバレッジ比率4.9%です。モデルに基づく見出しと、貸借対照表の後ろ盾との間には、920ベーシスポイントの差があります。

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4. 4
   バークレイズ — 英国（2026年）

   CET1比率14.3%に対し、レバレッジ比率は4.9%です。HSBCと同じ9.4ポイントの差ですが、その背後にある自国の貸借対照表はより小さくなっています。

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5. 5
   シティグループ — 米国（2026年）

   CET1は12.8%ですが、5.5%の補完的レバレッジ比率はここで3番目に高いです。モデルは、単純な指標が示すより、シティの自己資本の必要量を強く圧縮しています。

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6. 6
   スタンダードチャータード — 英国（2026年）

   CET1比率14.2%、レバレッジ比率4.7%です。両方で強いですが、収益の92%は英国外で得ているため、安全性は国境を越えた賭けでもあります。

7. 7
   バンク・オブ・アメリカ — 米国（2026年）

   この表で最も大きな差です。CET1は11.2%で、ここでは最も低い見出しの数字ですが、レバレッジは6.6%で、最高と並んでいます。モデルと単純な指標が、まったく食い違っています。

8. 8
   TDバンク — カナダ（2026年）

   CET1比率14.3%が、4.5%のレバレッジ比率の上に乗っています。見出しの数字は最上位に見えますが、単純な指標ではこのグループで8位にすぎません。

9. 9
   ドイツ銀行 — ドイツ（2026年）

   CET1比率13.9%、レバレッジ比率4.5%です。両方とも中位で、1.4兆ユーロのエクスポージャー指標の後ろに、約510億ユーロのCET1しかありません。

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10. 10
    BNPパリバ — フランス（2026年）

    CET1比率12.77%に対して、グループで最低の4.43%のレバレッジ比率です。10%台半ばの見出しの数字は、総資産を分母にすると縮みます。

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